基金交易费用

一、申购费

前端收费模式
费用多少和交易金额有关,在购买基金时收取认购费或申购费的收费方式,达到一定金额之后按笔收费(比如000827认购、申购M ≥ 588,888元/笔)

申购份额和申购费的计算方法

净申购金额 = 申购金额/ (1+申购费率)

申购费用 = 申购金额-净申购金额

申购份额 = 净申购金额/申购当日基金份额净值

滚动发售的产品,如果默认滚动持有,则基金份额持有人均无需支付交易费用

后端收费模式
费用多少和持有时间有关,在购买基金时先不用支付认购费或申购费,而在赎回时支付,基金持有年限越长,费率越低,直至为零。

C类收费模式
费用多少和持有时间有关,在购买基金时先不收取手续费,仅按实际持有时间收取销售服务费,非指数基金持有低于30天收取一定赎回费。(C类收费的销售服务费是根据投资者的基金资产,由广发基金网上交易系统按日计提,逐日累计,在赎回或转换时才结算收取。比如000827,C类收费服务费率,0.400%/年)

二、赎回费
费用多少和持有时间有关,投资者在赎回基金份额时,应缴纳赎回费用,赎回费率随赎回基金份额持有时间的增加而递减,直至为零。

其它费用-托管费-销售服务费(按前一日基金资产净值的年费率计提,各种收费模式都需收取。)
按前一日基金资产净值的年费率计提,选择各种收费模式都需收取。(比如000827,管理费率0.500%/年,托管费率0.100%/年)

 

不同的金额不同的持有期应该选择不同的收费方式:

如:申购10000元000827选择前端收费模式,申购费60元;持有1年仍旧是60元;持有两年60元;

申购10000元000827选择C类收费模式,申购费0元,持有一年销售服务费40元;持有两年40元;

所有如果持有一年半以内,选择C类收费模式更划算,超过这个时间点之后,则选择前端收费更划算。

 

Fund

基金特殊情况下交易的处理

2007-1-30 22:20:51

Fund

私募基金

2012-8-24 22:30:02